Le rôle d’un gestionnaire de patrimoine
Plusieurs personnes n’ont ni le temps ni les compétences pour gérer leurs biens immobiliers. Elles confient donc cette tâche à des gestionnaires de patrimoine. Ces derniers travaillent généralement dans une institution bancaire. Leur rôle est de conseiller les clients fortunés de l’établissement sur la fructification de leurs patrimoines. Ils étudient en profondeur la situation familiale et financière du client. Le résultat de cette analyse leur permet d’établir un plan d’action pour placer les capitaux et pour mieux gérer la totalité des biens immobiliers et non-immobiliers. A la différence d’un chargé de clientèle, le gestionnaire de patrimoine peut recommander à son client l’achat d’une résidence, d’un tableau de maître ou l’investissement dans un secteur commercial. Il s’informe, au préalable, de toutes les mesures fiscales susceptibles de rapporter des bénéfices à son client.
Les compétences et les formations d’un gestionnaire de patrimoine
Un gestionnaire de patrimoine doit avoir de solides connaissances en droit. En maîtrisant la loi et les textes juridiques, il permet à ses clients d’éviter les différentes formes de litiges. Outre le droit, il est tenu d’avoir des bases concernant la fiscalité, l’économie ainsi que la finance. Un bon gestionnaire de patrimoine est à l’écoute des requêtes et des propositions de son client. C’est une qualité humaine qui établit une relation de confiance entre le gestionnaire et ses clients. Avant de faire carrière dans ce domaine, il est nécessaire de posséder un diplôme universitaire spécifique, à l’exemple du master gestion de patrimoine. Toutefois, des cursus en sciences économiques, en commerce ou en droit sont suffisants.








